金华银行因违规掩盖不良资产等7项案由被罚525万元

来源:：凤凰网 2022年06月09日 08:34

6月6日，中国银保监会官网更新的处罚公告显示，金华银行于2020年9月因违规掩盖不良资产等7项案由被罚款525万元。

具体违法违规情况如下：

1. 违规掩盖不良资产;

2. 虚增存贷款;违规收费;

3. 信贷管理不审慎，项目贷款资金被挪用于支付土地款;

4. 办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务;

5. 绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金;

6. 员工违规保管经客户签章但关键条款空白的借款合同、最高额保证合同等重要资料;

7. 部门负责人未经任职资格审查实际履行高管职责

此外，共有四位相关责任人被罚，具体情况如下：

曹晏平，对金华银行违规掩盖不良资产、绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金、虚增存贷款、违规收费等违法违规行为负有直接责任，被处以警告处罚，并罚款6万元。

金星，对金华银行违规掩盖不良资产、绕道信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金、违规收费等违法违规行为负有直接责任，被处以警告处罚，并罚款5万元。

徐西昊，对金华银行虚增存贷款、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务等违法违规行为负有直接责任，被处以警告处罚。

徐雅清，对金华银行违规掩盖不良资产、违规收费、部门负责人未经任职资格审查实际履行高管职责等违法违规行为负有直接责任，被处以警告处罚。

中国银保监会金华监管分局分别于2020年9月25日、11月3日、12月4日作出上述行政处罚，处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项、《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第(四)项、第七十四条第(三)项、第八十九条。

图源：银保监会官网